KI-Agenten für Unternehmen

Antragsunterlagen prüfen, Kundenfragen beantworten, Vorgänge nachvollziehbar festhalten

T-NEX entwickelt KI-Agenten für Versicherer, Finanzierer und Fintechs: Antragsunterlagen prüfen und vervollständigen, Kundenanfragen aus Produktunterlagen beantworten, Richtlinien und Vertragsbedingungen durchsuchbar machen und Vorgänge mit Prüfpfad dokumentieren.

Anwendungsfall besprechen Mehr erfahren

KI-Agenten für Finanzdienstleistungen

01Was die Agenten bei Antrag, Anfrage und Vertrag übernehmen
02Bausteine für Unterlagen, Auskünfte und Vorgänge
03Prüfpfad, Freigaben und Datenzugriff

Auf Ihre Abläufe abgestimmt

Im Arbeitsalltag

Was die Agenten bei Antrag, Anfrage und Vertrag übernehmen

Die Agenten arbeiten mit den Unterlagen, die Ihr Unternehmen ohnehin führt: Anträge mit Anlagen, Produktunterlagen, interne Richtlinien und Vertragsbedingungen. Mit welchem dieser Bereiche wir beginnen, legen wir im Projekt fest.

Antragsunterlagen prüfen: Der Agent erkennt den Dokumenttyp, überträgt die benötigten Angaben in feste Felder und legt jeden Wert neben die Stelle im Original. Unklare oder widersprüchliche Angaben gehen zur Prüfung an Ihr Team.
Antragsunterlagen vervollständigen: Fehlt etwas, bleibt der Vorgang mit einem erkennbaren Zustand offen. Der Agent ergänzt keine Werte, sondern benennt die Lücke und bereitet die Rückfrage als Textentwurf vor, den Ihr Team freigibt.
Kundenanfragen beantworten, etwa zu Leistungsumfang, Laufzeit oder Ablauf eines Produkts, aus den Produktunterlagen und mit Angabe der Fundstelle.
Richtlinien und Vertragsbedingungen durchsuchbar machen: Mitarbeitende stellen eine Frage in eigenen Worten und gelangen von der Antwort zur Passage im Originaldokument.
Vorgänge mit Prüfpfad dokumentieren: Je Vorgang ist nachvollziehbar, aus welcher Stelle ein Wert stammt, wer ihn bestätigt oder korrigiert hat und wann.

Überblick

Bausteine für Unterlagen, Auskünfte und Vorgänge

Für Antragsunterlagen nutzen wir Dokumenten-KI. Sie ordnet jedes Dokument einem Typ zu, liest die vereinbarten Felder aus und legt unklare Stellen zur Prüfung vor. Jeder Dokumenttyp erhält ein vereinbartes Zielschema. Ein Betrag kann formal gültig sein und trotzdem nicht zum Vorgang gehören; welche Angaben gegeneinander abgeglichen werden, legen wir deshalb mit Ihrem Fachbereich fest.

Kundenanfragen beantwortet der KI-Chatbot mit Quellenbeleg. Gepflegte Antworten gibt er unverändert mit der hinterlegten Fundstelle aus. Das passt dort, wo der Wortlaut mehr zählt als ein freies Gespräch. Eine RAG-Funktion, die Antworten aus Dokumentstellen formuliert, ist ein eigener Umfang und wird gesondert entwickelt und geprüft, denn ein Quellenverweis allein beweist nicht, dass eine Zusammenfassung stimmt.

Das KI-Wissensmanagement macht Richtlinien und Vertragsbedingungen auffindbar und führt jede Wissensseite auf das Originaldokument zurück, weil Tabellen, Anhänge und abweichende Fassungen oft Details enthalten, die eine Zusammenfassung auslässt. Für jede Quelle sind Inhaltsverantwortliche benannt, und eine Änderung an einer Bedingung kann die erneute Prüfung verknüpfter Wissensseiten und Testfragen auslösen.

Überblick

Prüfpfad, Freigaben und Datenzugriff

Was in den Prüfpfad gehört, legen wir je Ablauf fest: welche Aktion mit welchem Zeitpunkt und welchem Bearbeiter protokolliert wird, dazu bei jedem übernommenen Wert die Fundstelle im Original. Das folgt den Grundsätzen der Workflow-Automatisierung mit einem Arbeitskorb für Vorgänge, erkennbaren Rückfragen und einem Protokoll. Die konkreten Systemaktionen entwickeln wir für den jeweiligen Betrieb.

Fachliche Entscheidungen bleiben bei Ihrem Team. Der Agent bereitet vor, ordnet zu und macht Lücken sichtbar. Eine Buchung, das Anlegen eines Vorgangs oder eine Freigabe im Zielsystem setzen wir nur um, wenn sie ausdrücklich zum Ablauf gehört; Berechtigungsprüfung und fachliche Regeln des Zielsystems bleiben davon unberührt. Ein Pilot prüft den Ablauf vor dem Betrieb an normalen Fällen, an Ausnahmen und an Fällen ohne ausreichende Quelle.

Antragsunterlagen enthalten personenbezogene und finanzielle Angaben. Vor der Anbindung klären wir deshalb, welche Quellen der Agent nutzen darf, wer welche Antworten sehen darf, welche Inhalte ein KI-Modell erhält und ob dafür überhaupt personenbezogene Angaben nötig sind. Datenorte, Zugriffe für Entwicklung und Support, Protokollinhalte und Aufbewahrung beschreiben wir vor der Einrichtung. Vorgaben Ihrer Aufsicht und Ihrer Revision bringen Sie ein, wir halten sie als Anforderung fest.

Überblick

Weitere Anbieter für diese Aufgabe in Malaysia

Das Register der KI-Anbieter in Malaysia führt zu dieser Aufgabe weitere Anbieter auf, darunter Lösungen für Banken und Kredit, für Zahlungen, Identität und Betrugsabwehr sowie für Versicherung und Takaful. Diese Seite beschreibt nur, was T-NEX selbst baut.

Alle 14 Aufgaben, für die T-NEX KI-Agenten entwickelt, stehen in der Übersicht.

Der Ablauf

So führen wir die Lösung ein.

01
Anwendungsfall wählen: Wir beginnen mit einer abgegrenzten Strecke, etwa einer Antragsart oder den häufigsten Fragen zu einem Produkt, und prüfen, ob verlässliche Unterlagen und zuständige Inhaltsverantwortliche vorhanden sind.
02
Zugriff, Freigaben und Protokoll klären: Quellen, Nutzerkreise, die Angaben, die ein Modell erhalten darf, Protokollinhalt, Aufbewahrung und die Freigabe jedes fachlichen Schritts stehen fest, bevor Daten angebunden werden. Auch was im Test verwendet werden darf, klären wir vorab.
03
Pilot mit messbarem Ziel: Gemeinsam mit Ihrem Fachteam legen wir fest, was ein korrektes Ergebnis ist und welche Fehler nicht hinnehmbar sind. Der Beispielbestand enthält Ausnahmen, fehlende Angaben und Fragen ohne ausreichende Quelle. Gemessen werden korrekt übernommene Werte, passende Fundstellen, der Korrekturaufwand und die nötigen menschlichen Eingriffe.
04
Betrieb und Ausbau: Erst nach dem Pilot erweitern wir Quellenbestand, Dokumenttypen oder Nutzerkreis. Fragen ohne Antwort zeigen Lücken im Wissensbestand und haben einen Empfänger. Betreuung und Reaktionszeiten vereinbaren wir für die konkrete Anwendung.

FAQ

Fragen zur Anwendung

Entscheidet der Agent über einen Antrag oder einen Leistungsfall?

Nein. Der Agent liest, ordnet zu, markiert Lücken und bereitet Rückfragen vor. Ihr Team bestätigt oder korrigiert jeden Vorschlag am Original, bevor er weiterverwendet wird, und fachliche Freigaben haben einen ausdrücklich benannten Bearbeitungsschritt. Die Entscheidung bleibt bei Ihnen.

Welche Daten sieht der Agent, und wo werden sie verarbeitet?

Nur Quellen, die für den jeweiligen Nutzerkreis freigegeben sind; die Zugriffsrechte klären wir, bevor Quellen angebunden werden. Ob ein externer Dienst oder eine lokale Verarbeitung passt, ergibt sich aus Ihren Anforderungen und Ihrem Datenbestand, und die Speicherorte der Anwendung samt Sicherungen halten wir vor der Einrichtung fest. Fehlt ein Beleg, meldet der Agent das, stellt eine Rückfrage oder übergibt an die zuständige Stelle.

Gehören eKYC, Betrugs- und Geldwäscheabwehr oder Kreditbewertung zu diesen Agenten?

Diese Seite beschreibt Agenten für Antragsunterlagen, Produktfragen, Richtlinien und Bedingungen sowie den Prüfpfad. Identitätsprüfung (eKYC), Betrugs- und Geldwäscheabwehr und Kreditbewertung gehören nicht zu den Aufgaben, die sie beschreibt. Anbieter für diese Themen führt das Register der KI-Anbieter in Malaysia auf.

Weitere Möglichkeiten