Für Compliance und Geldwäscheprävention

Regelwerksänderungen bearbeiten und Verdachtsfälle gezielt klären.

Compliance- und Geldwäscheteams müssen Vorgaben umsetzen und auffällige Transaktionen beurteilen. T-NEX unterstützt beide Aufgaben mit passenden Anwendungen. Informationen, Bewertungen und Entscheidungen bleiben mit ihren fachlichen Quellen verbunden.

Compliance-Arbeitsablauf besprechen Mehr erfahren

Compliance und Geldwäscheprävention

01Zwei Arbeitswege mit unterschiedlichen Ergebnissen
02Regelwerksarbeit: jede Lücke zu ihrer Quelle zurückführen
03Monitoring: einen Treffer fachlich untersuchen können

Auf Ihre Abläufe abgestimmt

Im Arbeitsalltag

Zwei Arbeitswege mit unterschiedlichen Ergebnissen

Für Compliance-Beauftragte, Geldwäschebeauftragte, Regulatory Analysten und Teams in der Financial-Crime-Fallbearbeitung.

Die unabhängige Compliance-Funktion gehört nach § 25a KWG zum internen Kontrollsystem. Die Geldwäscheprävention hat eigene Aufgaben: § 5 GwG betrifft die Risikoanalyse, § 43 GwG die Verdachtsmeldung. Für die Werkzeugauswahl betrachten wir daher die konkrete Aufgabe und ihren Entscheidungsweg.

Aufgabe	Benötigtes Ergebnis	Verantwortung im Arbeitsablauf
Regelwerksänderung einordnen	Anforderung mit Quelle, Anwendbarkeit und zuständigem Bereich	Compliance prüft die fachliche Einordnung.
Umsetzung einer Kontrolle bewerten	Bewertung mit internem Nachweis und gegebenenfalls Maßnahme	Fachbereich liefert den Nachweis; die berechtigte Funktion bewertet und gibt frei.
Auffällige Transaktion untersuchen	Fallentscheidung mit Belegen, Begründung und weiterem Vorgehen	Analystenteam und Geldwäschefunktion folgen dem institutseigenen Eskalationsweg.

Überblick

Regelwerksarbeit: jede Lücke zu ihrer Quelle zurückführen

T-NEX Compliance verbindet Dokumentfassungen und Klauseln mit Anforderungen, Bewertungen und Maßnahmen. Ein geeigneter Einstieg ist eine geänderte Richtlinie: Das Team prüft die Quellklausel, ordnet die betroffenen internen Regelungen zu und entscheidet, ob eine Lücke besteht.

Die Vorführung zeigt auch die Übergaben. Klauseln, Lücken und Maßnahmen haben eigene Freigabepunkte. Daran lässt sich prüfen, ob Bearbeitung und Freigabe zu Ihrer Rollenverteilung passen.

Überblick

Monitoring: einen Treffer fachlich untersuchen können

Fraud Detection führt Alarme, Kundenkontext und Belegtransaktionen in einer Fallakte zusammen. KI-Triage unterstützt die Sichtung. Die fachliche Entscheidung bleibt bei den zuständigen Personen; sie wird mit ihrer Begründung dokumentiert.

Für die Evaluation eignen sich ein erklärbarer Regeltreffer, ein bekannter Fehlalarm und ein Fall mit fehlenden Daten. Zusätzlich prüfen wir, wie das Team bei einem ausgefallenen KI-Dienst weiterarbeitet. Ein Meldeentwurf im Modul ist von der Prüfung und Übermittlung einer Verdachtsmeldung zu unterscheiden.

Fallbearbeitung und Regelprüfung ansehen

Überblick

Vier Kriterien für eine belastbare Auswahl

Entscheidend ist, ob eine Kollegin den Vorgang später ohne mündliche Zusatzinformation nachvollziehen kann. Für die Auswahl vereinbaren wir konkrete Prüffälle.

Quellenbezug: Welche Dokumentfassung oder Transaktion trägt das Ergebnis?
Rollentrennung: Wer darf vorbereiten, ändern, freigeben und nur lesen?
Korrekturweg: Wie werden eine falsche Zuordnung und eine abweichende KI-Bewertung berichtigt?
Bearbeitbarkeit: Welche Menge an Anforderungen oder Treffern lässt sich mit Ihrem Team tatsächlich prüfen?

Überblick

Mit einem abgegrenzten Prüfumfang beginnen

Für Anforderungsarbeit bringen Sie eine freigegebene Quellvorgabe, eine interne Richtlinie und ein erwartetes Prüfergebnis mit. Für Monitoring nutzen wir synthetische oder ausdrücklich freigegebene Transaktionen samt Sollentscheidungen. Daraus entsteht ein fachlicher Vergleich von Ausgangslage, Arbeitsschritten und Ergebnis.

Datenzugriffe, Betriebsumgebung und zulässiger KI-Einsatz werden vor der Einführung festgelegt. Wir prüfen die vorgesehenen Abläufe mit Ihrem Fachteam und richten Rollen und Freigaben passend ein.

FAQ

Häufige Fragen zum Thema

Ist ein Compliance-System zugleich eine vollständige AML-Lösung?

Der Bedarf muss nach Aufgaben aufgeteilt werden. T-NEX Compliance bearbeitet Anforderungen und deren Umsetzung. Fraud Detection unterstützt Monitoring und Fallbearbeitung. KYC, Sanktionsprüfung, Zahlungsentscheidungen und Behördenmeldungen sind im Gesamtprozess gesondert einzuordnen.

Gibt die KI einen Befund oder eine Verdachtsmeldung frei?

KI bereitet Vorschläge vor. Die fachliche Bewertung, Freigabe und eine etwaige Meldung folgen den Verantwortlichkeiten Ihres Instituts.

Woran erkennen wir den Unterschied zwischen Demo und Produktiveinsatz?

Wir zeigen den Arbeitsablauf mit Beispieldaten und gleichen ihn mit Ihren Anforderungen ab. Module, Datenzugriffe, Rollen und Betriebsleistungen werden für Ihre Installation festgelegt.